Как мы видим, обязанности по списанию 13% со всех карточных переводов мы также не наблюдаем, что подтверждает «фейковость» новости.

Налог на перевод денег с карты на карту с 1 июля 2018 года. Какие операции банки считают подозрительными?

Некоторые ресурсы вдобавок к новости о списании 13% с каждого перевода писали следующее: если на карточный счет ежемесячно поступает денежная сумма в фиксированном размере (например, 20 000 рублей за сдачу квартиры), то счет блокируют, а получателя дохода вызовут в банк для дачи пояснений.

Возникает справедливый вопрос – какие операции попадают в поле зрения банков? Ответ дается в Законе «О противодействии легализации (отмыванию) доходов…» № 115-ФЗ. Многие из операций узкоспециализированные (например, связанные с НКО), и мы их опустим в обзоре, оставив наиболее распространенные. Так, статья 6 названного закона говорит:

обязательному контролю подлежат все операции на сумму, равную или эквивалентную сумме в 600 000 (Шестьсот тысяч) рублей, если эта операция попадает под указанные в статье виды операций;

сделки с недвижимостью, результатом которой является смена собственника, на сумму 3 000 000 (Три миллиона) рублей или больше;

все операции по счетам, если у банка имеются сведения о причастности хотя бы одной из сторон операции к экстремизму или терроризму. Лицо приобретает (или утрачивает) такой статус по судебному акту или процессуальному решению силовых структур;

Таким образом, сведения о каждой вышеуказанной операции на сумму 600 000 рублей или выше в обязательном порядке передаются в Росфинмониторинг. Впрочем, если Вы не занимаетесь незаконной деятельностью, то опасаться нечего.

Когда будет инаугурация президента России в 2018 году

А ответ на вопрос о том, проверяет ли банк характер регулярных перечислений на карту физического лица, дает Центробанк.

Налог на переводы с карты на карту для физ лиц с 1 июля 2018. Рекомендации Центробанка

Если Ваша операция не попадает под перечень, приведенный в 115-ФЗ, это не означает, что она останется вне поля зрения банковского отдела финансового мониторинга. Дело в том, что 115-ым законом дело не ограничивается: перечень подозрительных операций постоянно обновляется и идет в ногу со временем, и зачастую представляет собой внутреннюю информацию банка, являющуюся частью его политики, и не подлежит разглашению.

Однако еще в 2005 году Центробанк в своем письме от 26.12.2005 № 161-Т «Об усилении работы по предотвращению сомнительных операций кредитных организаций» добавил перечень следующими операциями, которые рекомендовано считать подозрительными (укажем наиболее распространенные):

систематическое снятие с расчетного счета фирмы или ИП крупных денежных средств (особенно, если снятые денежные средства превышают 80% от оборота);

регулярные зачисления денежных средств от третьих лиц на счета физических лиц и их последующий перевод или снятие наличными;

осуществление иных операций, не имеющих очевидного экономического смысла (запутанные или необычные операции).

Как мы можем видеть, последний пункт позволяет банкам проверять фактически любую операцию, ведь понятие «очевидный экономический смысл» имеет субъективный характер – один банк этот смысл видит, а другой может его не обнаружить.

Однако это вовсе не означает, что банки приостанавливают каждую операцию. Банк не заинтересован в том, чтобы закрепить за собой соответствующую репутацию, буквально отпугивающую всех клиентов. Работники отдела финмониторинга тоже люди, и живут в таком же мире, как и мы с Вами.

Итак, в заключение еще раз отметим, что новость про автоматическое списание 13% со всех карточных переводов физических лиц является недостоверной. Но не стоит забывать о том, что банки уже давно имеют полномочия по проверке «подозрительных» операций. Если Вы получаете доход, то в соответствии с законом обязаны уплатить НДФЛ в размере 13%. А если Вы осуществляете предпринимательскую деятельность, то лучше и безопаснее зарегистрировать ИП или ООО.

Галина Чиблис холостяк: холостяк неодобрительно отреагировал на откровенное признание Галины Чиблис

Источник материала Налог с переводов между физическими лицами с 1 июля 2018

Загрузка…

Прочитали ? Поделитесь с друзьями. Спасибо!

Читайте также:

Загрузка...